La creazione da bilancio parte da un bilancio esistente in formato CEE e lo trasforma nella base del piano: il documento viene letto, analizzato e usato per popolare anagrafica, situazione iniziale e struttura economica. È la strada naturale per i piani in continuità con dati storici, ma serve anche a costruire piani per aziende simili o per rami da scorporare. Si raggiunge dal collegamento crea da bilancio nella dashboard o Da Bilancio nella pagina di creazione assistita. L'analisi utilizza crediti AI.
Il wizard passo per passo
- Upload — carica il bilancio in PDF, con trascinamento o selezione. Sono accettati bilanci in formato CEE completo, abbreviato o micro; solo PDF, dimensione massima 20 MB.
- Modalità — scegli come usare i dati del bilancio: Evoluzione, Emulazione o Spin-off (vedi sotto).
- Dettagli — compila il breve questionario, diverso per modalità, che personalizza il piano: orizzonte temporale e obiettivi.
- Note — aggiungi indicazioni libere per guidare l'analisi, facoltative (es. "Concentrati sulla divisione software, ignora il ramo immobiliare").
- Analizza — avvia la lettura del PDF e l'analisi patrimoniale, reddituale e finanziaria; al termine rivedi il report e premi Genera Business Plan.
Le tre modalità
| Modalità | Cosa fa | Quando usarla |
|---|---|---|
| Evoluzione | Proietta il futuro della stessa azienda: il bilancio diventa la situazione iniziale del piano | Piani in continuità — l'azienda del bilancio è quella del piano |
| Emulazione | Crea un'azienda simile usando il bilancio come benchmark di riferimento | Nuove iniziative modellate su un competitor o su un'azienda comparabile |
| Spin-off | Fa nascere una nuova impresa da un ramo dell'azienda, selezionando solo le voci pertinenti | Scorporo di una divisione o costituzione di una newco da un ramo |
Il questionario del passo Dettagli si adatta alla scelta; per tutte le modalità imposti l'Orizzonte temporale (3, 5, 7 o 10 anni), poi:
| Modalità | Domande specifiche |
|---|---|
| Evoluzione | Obiettivo di crescita, Aree di investimento prioritarie |
| Emulazione | Settore target, Dimensione desiderata, Differenze rispetto al modello |
| Spin-off | Ramo da scorporare, Capitale iniziale previsto, Mercato target |
L'analisi e il report
Durante l'analisi vedi l'avanzamento — Lettura del bilancio PDF, poi Analisi patrimoniale, reddituale e finanziaria — con il testo dell'analisi in streaming. Al termine il report si presenta in sezioni espandibili: i dati identificativi estratti (azienda, esercizio, forma giuridica, ATECO), Sintesi, Analisi Patrimoniale, Analisi Reddituale, Analisi Finanziaria, Indicatori (tra cui ROI, ROE, ROS, Current Ratio, Quick Ratio, PFN/EBITDA, DSCR, EBITDA e EBITDA Margin), più eventuali Criticità, Punti di forza e Raccomandazioni.
Screenshot in arrivo
Report di analisi del bilancio con le sezioni espandibili Sintesi, Analisi Patrimoniale, Reddituale, Finanziaria e Indicatori, e il pulsante Genera Business Plan
Attenzione
La qualità del PDF determina la qualità dell'estrazione: un bilancio completo e con testo leggibile produce un'analisi più affidabile di una scansione parziale. Verifica sempre i dati identificativi e gli indicatori del report prima di generare il piano.
La generazione del piano
Genera Business Plan avvia il popolamento: agenti specializzati — patrimoniale, reddituale, finanziario, personale, fiscale e settoriale — scrivono le rispettive sezioni del piano, con una barra di avanzamento per seguirne lo stato. Al termine si apre l'editor con il piano popolato secondo la modalità scelta: anagrafica, situazione iniziale (in Evoluzione), voci economiche e parametri.
Nel piano così creato la sidebar mostra una scheda aggiuntiva, Bilancio, che conserva il report di analisi: resta consultabile in ogni momento come riferimento sul punto di partenza. Come per ogni modalità di creazione, i dati generati sono voci ordinarie del piano — le verifichi e le correggi dalla scheda Dati, e riesamini i parametri fiscali prima di consegnare.
Domande frequenti
Posso caricare un Excel o una situazione contabile?
Non da questo wizard, che accetta solo bilanci in PDF. Su un piano già creato usa l'import da documenti, che accetta anche Excel e CSV.
Posso rivedere il report dopo la creazione?
Sì: la scheda Bilancio della sidebar del piano conserva l'intero report di analisi.