La creazione assistita costruisce l'impianto del business plan attraverso una conversazione con l'assistente: descrivi il progetto, rispondi a poche domande, approvi il riepilogo con le ipotesi e ottieni un piano già popolato. È la modalità adatta quando parti da un'idea o da un progetto del cliente non ancora strutturato in numeri; se hai già l'impianto in testa conviene la creazione manuale, se hai un bilancio storico la creazione da bilancio. La conversazione e il popolamento utilizzano crediti AI.
Punti di ingresso
Dalla dashboard, il campo Descrivi il business che vuoi sviluppare... avvia la conversazione con il testo inserito. Sotto il campo, cinque suggerimenti precompilano l'incipit: Startup tecnologica, Ristorante, E-commerce, Studio professionale, Attività artigianale — il testo resta modificabile prima dell'invio. In alternativa puoi aprire direttamente la pagina di creazione e scrivere nel campo Descrivi il tuo progetto...; da lì i collegamenti Da Bilancio e Crea manualmente portano alle altre due modalità.
Il popup di primo ingresso
La prima volta che entri nella conversazione compare il popup Costruiamo insieme il tuo business plan: spiega che l'assistente farà poche domande e preparerà la prima bozza, e riassume il percorso in tre punti. Le scelte sono due:
| Scelta | Effetto |
|---|---|
| Inizia con l'assistente | Chiude il popup e invia il messaggio scritto in dashboard: la conversazione comincia |
| Preferisco crearlo manualmente | Apre il modulo della creazione manuale senza avviare la conversazione |
Il messaggio scritto in dashboard resta visibile dietro al popup ma parte solo dopo la scelta, quindi chi passa alla creazione manuale non consuma crediti. Il popup compare una volta sola: la scelta viene ricordata dal browser per il tuo account, e chiuderlo con Esc equivale a Inizia con l'assistente.
La conversazione
L'assistente fa al massimo tre domande in tutta la conversazione, una per messaggio, e salta quelle a cui hai già risposto nella descrizione iniziale:
- Se si tratta di una nuova attività o di un'attività già esistente.
- Il fatturato annuo atteso a regime. Se non lo conosci, l'assistente chiede una misura della dimensione da cui stimarlo: metri quadri, coperti, clienti, scontrini al giorno.
- L'investimento iniziale, solo per le nuove attività.
Tutto il resto l'assistente non lo chiede: lo deduce e lo dichiara come ipotesi. Il codice ATECO lo ricava dal settore, la forma giuridica è SRL se non ne indichi un'altra, l'orizzonte è di cinque anni a partire dall'anno corrente e la denominazione è un nome provvisorio. Personale, ripartizione dei ricavi e costi principali sono stimati su valori tipici del settore. Se rispondi in modo vago, l'assistente usa un valore tipico e lo dichiara; se scrivi di procedere («vai», «fai tu»), passa subito al riepilogo. Durante la generazione di una risposta puoi interromperla con il pulsante di stop accanto al campo di invio.
Il riepilogo
Dopo le domande l'assistente propone un messaggio in tre sezioni:
| Sezione | Contenuto |
|---|---|
| Riepilogo | Il progetto in due o tre frasi |
| Dati tecnici | Denominazione, forma giuridica, codice ATECO, tipo (nuova attività o esistente), anni del piano |
| Ipotesi | Le cifre con cui verrà compilato il piano: fatturato del primo anno per linea di ricavo, crescita annua, personale con ruoli e costo annuo lordo, investimento iniziale e relativa copertura, principali costi fissi |
Nelle Ipotesi ogni cifra è indicata come dato tuo o come stima dell'assistente: le stime riportano (stima) accanto al valore. È la sezione da leggere con più attenzione, perché il popolamento la usa così com'è. Sotto il riepilogo compaiono tre azioni:
| Azione | Effetto |
|---|---|
| Approva e crea | Crea subito il piano con i dati tecnici proposti e apre l'editor |
| Cambia qualcosa | Prepara nel campo di testo una richiesta di modifica da completare: l'assistente risponde con il riepilogo aggiornato |
| Modifica i dati | Apre la card Riepilogo Business Plan con i campi anagrafici modificabili |
Puoi correggere in chat quante volte vuoi: a ogni richiesta l'assistente ripropone il riepilogo completo. Puoi anche confermare per iscritto, ad esempio con «ok, procedi»: in quel caso il piano viene creato senza bisogno di altri clic.
Screenshot in arrivo
Riepilogo della creazione assistita con le sezioni Riepilogo, Dati tecnici e Ipotesi e le azioni Approva e crea, Cambia qualcosa e Modifica i dati
La card Riepilogo Business Plan
La card è facoltativa: serve quando vuoi rivedere a mano l'anagrafica prima della creazione. Contiene i dati tecnici proposti dall'assistente, tutti modificabili:
| Campo | Note |
|---|---|
| Denominazione | Obbligatoria: senza, il pulsante di creazione resta disattivato |
| Forma giuridica | SRL, SPA, SNC, SAS, Ditta Individuale |
| Codice ATECO | Usato dall'assistente come contesto settoriale |
| Tipo | Startup o Continuità |
| Orizzonte temporale (anni) | Da 1 a 10 |
In Impostazioni avanzate trovi la Valorizzazione semilavorati (WIP), da disattivare per le aziende di servizi. Controlla con attenzione l'Orizzonte temporale: non è modificabile dopo la creazione. Premi Crea Business Plan per creare il piano.
Il popolamento automatico
Con la creazione si apre l'editor e l'assistente compila il piano in background a partire dalla conversazione. Le cifre delle Ipotesi valgono come dati confermati, ricavi inclusi: il piano nasce con fatturato, personale, costi e investimenti, non solo con l'anagrafica. Un banner in testa all'editor segnala L'assistente sta compilando il tuo business plan… e conta le modifiche applicate man mano, indicando le sezioni interessate (prodotti, personale, costi, investimenti...). Il processo prosegue anche se chiudi la pagina; i prospetti si aggiornano a ogni modifica applicata, quindi puoi già navigare CE, SP e cash flow mentre il popolamento avanza.
La scheda Alert della sidebar mostra le criticità del piano già all'apertura, senza attendere una modifica, e quando ci sono errori la scheda riporta un contatore rosso con il loro numero. Un piano ancora senza ricavi, ad esempio, viene segnalato subito.
A popolamento concluso, conviene passare in rassegna:
- La scheda Dati della sidebar — verifica ogni voce inserita: quantità, prezzi, decorrenze. Le voci nate da una stima vanno sostituite con i dati del cliente appena li hai.
- La scheda Impostazioni — anagrafica e parametri fiscali, che il popolamento non personalizza.
- La scheda Alert — le segnalazioni di quadratura sui dati generati.
Domande frequenti
Posso modificare ciò che l'assistente ha inserito?
Sì. Il popolamento scrive voci ordinarie del piano: le apri e le correggi dalla scheda Dati come qualunque voce inserita a mano. Le modifiche successive richieste in chat nell'editor arrivano invece come proposte da approvare.
Cosa succede se il popolamento non va a buon fine?
Un banner nell'editor segnala l'errore. Il piano resta creato con l'anagrafica confermata: puoi inserire o completare i dati manualmente dalla sidebar.
Posso interrompere la conversazione e riprenderla?
No: la conversazione di creazione non viene salvata. Se esci prima di creare il piano, alla visita successiva riparti da una conversazione nuova.